«Банк России» подготовил новые рекомендации по контролю магазинов после выявления уязвимостей на рынке эквайринга, пишет РБК.

«Банк России» выпустил новые рекомендации для участников рынка, направленные на усиление контроля над магазинами и предприятиями общественного питания и борьбу с «ресторанной схемой» обналичивания денег.

Специалисты организации обнаружили уязвимости в банковских услугах по приему безналичных платежей. Банкам-эквайерам и платежным агрегаторам были даны рекомендации усилить контроль над бизнесом и проверять магазины и рестораны на соответствие их реальной и заявленной деятельности.

«В ходе мониторинга эквайринговых операций кредитных организаций Банк России выявил некоторые уязвимости, позволяющие использовать эту услугу недобросовестными участниками рынка. Методические рекомендации направлены на усиление контроля со стороны кредитной организации-эквайера и привлекаемых ими агентов за зачислением денежных средств на счет того торгово-сервисного предприятия», прокомментировал представитель ЦБ.

В 2022 году ЦБ, Росфинмониторинг и ФНС обнаружили «ресторанную схему» по обналичиванию денежных средств. Выяснилось, что оборот теневой системы достигал 100 млрд рублей в год через «разлом эквайринга». Схема состояла в отсутствии связи транзакций в ресторанах с реальными платежами в пользу заведения. В рейльности платежи не доходили до счетов ресторанов, а направлялись различным поставщикам наличных средств.Источник - www.retail.ru Новость добавлена superbiznes
18.10.2023 10:32