Коллеги, здравствуйте, подскажите, у ИП банк , ведущий счет , запросил список документов, в которые входят копии договоров с контрагентами на оказанные услуги, налоговую декларацию, копии всех актов на выполненные работы, по которым были движения. Кредита нет.Банк просто ведет счет. Для чего это может быть? Имеют ли право запрашивать такие документы? По договору это не предусмотрено.

Скорее всего для финансового мониторинга (борьба с отмыванием денег) запрашивают если суммы платежей большие были

curdsnack, то есть смело можно посылать вежливо))

а, да, сказали при непредоставлении документов этих заблокируют счет. На каком основании тогда?

АринаKons написал(а):

то есть смело можно посылать вежливо))

Лучше почитайте, сначала, правовую основу. Или задайте банку вопрос "для каких целей им понадобилась эта информация". Может из ответа на Ваш вопрос будет понятно можно ли посылать или нельзя

АринаKons, ну договоры поставки и договоры аренды вроде как имеют право запрашивать. По остальному проблем не вижу если все у ИП нормуль. Из-за НДС думается, у вас упрощенка?

pvkioni, там девочка-оператор тупо сует бумажку : вот дайте вот это иначе капец. а вот

pvkioni написал(а):

правовую основу

-тут нашли кое-что, что кредитная организация может запросить это, но не декларацию. Но кредита нет в этом банке.

KEFF написал(а):

упрощенка?

да .

АринаKons написал(а):

там девочка-оператор тупо сует бумажку

Значит попробуйте обратиться, за разъяснениями, к начальнику отдела. Можно даже в письменной форме.

pvkioni написал(а):

Можно даже в письменной форме

Нужно.

АринаKons написал(а):

актов на выполненные работы, по которым были движения

Через этот банк оплачивали?

KEFF написал(а):

Через этот банк оплачивали?

ага.Заказчики за услуги на этот расчетный счет с нормальной вполне формулировкой.

Это не только у ИП, эту информацию запршивают:
1) по запросу ФСБ — по подозрению в финансировании бандформирований и криминала;
2) по запросу МВД — по подозрению в отмывании денег или незаконного оборота.

АринаKons написал(а):

у ИП банк , ведущий счет , запросил список документов, в которые входят копии договоров с контрагентами на оказанные услуги, налоговую декларацию, копии всех актов на выполненные работы, по которым были движения.

Банк имеет право запросить любые документы, на основе которых были поступления или платежи ДС.
Причем это международная практика — KYC — начала распространяться довольно быстро у нас.
Ничего удивительного здесь нет.
На очереди — наивные ребята — физлица, пересылающие денюжку на/с карточки.

Также банки начали расширять клиентские анкеты, собирать нотариальные протоколы назначения директора и т.д.

Вобщем, можете не обращаться

pvkioni написал(а):

за разъяснениями, к начальнику отдела.

тунгус, плавали -знаем , приходит официальное уведомление в таком случае и дается срок на предоставление доков

oatfield, спасибо . Но непонятно, декларация налоговая зачем? Это вроде бы дело мое и налоговой , и если у нее вопросы -она и задаст , или заблокирует счет и задаст .

тунгус, насколько понимаю, такие запросы и оформляются запросами.
oatfield, на основании чего, позвольте? Понимаю, когда есть спорный платеж, его тормозят и просят пояснения . А постфактум с чего?
АринаKons, официально запрос разъяснения. И запрос тебе должны также дать официальный — т.е. обращение к тебе, по договору обслуживания, расчетном счету и конкретно по каким движениям.

А не в формате бумажкотыкательной операционистки.
Кстати, что за банк?

П.с. завтра поинтересуюсь к девочки нашей в банке, свистну.

frfeyn, ага, спасибо, банк в личке.много , в общем , к ним вопросов, на которые они не могут дать ответ )) . Ну и решили, раз так им трудно разъяснить , то счет в этом банке будет закрыт .

АринаKons, даже без пояснений, правильное решение.
Формат общения с клиентом совершенно не верный на мой взгляд. Тем паче со стороны коммерческого банка

АринаKons написал(а):

Коллеги, здравствуйте, подскажите, у ИП банк , ведущий счет , запросил список документов, в которые входят копии договоров с контрагентами на оказанные услуги, налоговую декларацию, копии всех актов на выполненные работы, по которым были движения. Кредита нет.Банк просто ведет счет. Для чего это может быть? Имеют ли право запрашивать такие документы? По договору это не предусмотрено.

Если была обналичка свыше 600000 руб. банк обязан сообщить компетентным органам иначе его могут лишить лицензии. Коммерческие одиночные банки могут рисковать , а Сбер, ВТБ, Альфа, Газпром и.т.д обязательно сообщат и запросят список документов для подтверждения законности получения денаг на расчетный счет. Это у них норамльная процедура, я менял банк из за неофициального, но настойчивого отказа выдавать деньги свыше 500000 руб. Покажите им документы в этом ничего страшного нет, я предоставлял, дальше банка никуда они не пошли (руководство банка ими прикрылось).

7utra, где вы увидели цифры? Да и речь не о единичном платеже. )))

frfeyn написал(а):

7utra, где вы увидели цифры? Да и речь не о единичном платеже. )))

Банк не будет беспричинно запрашивать информацию, если запросили значит что-то было.
Я просто делюсь своим опытом работы (больше 6-ти лет) по агентстким договорам и договорам оказания услуг.
Возможно пратнер (те кто присылал деньги на счет) засветились где-то или в основании платежа неправильно написали (вариантов масса) а судя по тому что минимум по 3 банка в месяц лишают лицензии будет еще веселей (список документов расширится, а может и вовсе эту возможность закроют:

На неделе много шума наделало заявление бизнес-омбудсмена РФ Бориса Титова, озвученное на недавней встрече с предпринимателями в Ростове-на-Дону. Чиновник рассказал, что институт индивидуальных предпринимателей в том виде, в каком он существует сейчас, может прекратить существование уже ближайшей осенью.)

7utra, проблема именно в том, что банк не посчитал необходимым сообщить эту самую причину.
В общем, мы с вами сейчас ломаем копья на ровном месте, будет день — будет пища.

oatfield написал(а):

На очереди — наивные ребята — физлица, пересылающие денюжку на/с карточки.

а это разве запрещено законом?

Roman Charkin написал(а):

а это разве запрещено законом?

Законом это не запрещено — запрещено налоги не платить.
Банк может заблокировать Вам карту и потребовать 2-ндфл на поступления.
Но это только одна из проблем потенциальных.

oatfield написал(а):

Банк может заблокировать Вам карту и потребовать 2-ндфл на поступления.

может я не совсем в теме… С какого хрена банк заблокирует карту? Может мне, таким образом, долги люди отдаю, которым я занимал деньги… Это один из вариантов

pvkioni написал(а):

Это один из вариантов

Это когда с карты на карту, а когда с р/с юр. лица могут "забанить"