ВОЗБУЖДЕНИЕ УГОЛОВНОГО ДЕЛА В ОТНОШЕНИИ НЕДОБРОСОВЕСТНОГО ДОЛЖНИКА. Возможность привлечения к уголовной ответственности – наиболее эффективный способ воздействия на недобросовестного должника. Поэтому вставая на защиту своих прав в случае преступных действий со стороны должника, кредитор может избрать именно этот способ воздействия на неплательщика. Составы преступлений, предусмотренные Уголовным кодексом РФ в отношении недобросовестных должников, раскрыты и проанализированы в статье Д. Жданухина «Уголовный кодекс на защите прав кредиторов» . Данная статья направлена на освещение некоторых уголовно-процессуальных аспектов, раскрывающая порядок возбуждения уголовного дела. В качестве примера используется случай, когда обманутым кредитором выступает банк (иная кредитная организация). Потерпевший, гражданский истец и их представители В уголовном процессе потерпевшим в соответствии с ч.1 ст. 42 УПК РФ признается физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо в случае причинения преступлением вреда его имуществу и деловой репутации. Гражданским истцом согласно ч.1 ст. 44 УПК РФ, является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением. Решение о признании потерпевшим или гражданским истцом оформляется определением суда или постановлением судьи, прокурора, следователя, дознавателя. Представителем интересов кредитной организации как потерпевшего, гражданского истца в уголовном процессе могут быть адвокаты, а представителями гражданского истца, являющегося юридическим лицом, также иные лица, правомочные в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации представлять его интересы. В данной положении закона наибольшую трудность вызывает термин иные лица. Конституционный Суд РФ так истолковал эту норму: иными лицами могут являться адвокаты, работники кредитных организаций, а также сотрудники коллекторских и юридических агентств, с которыми кредитная организация заключила договор на взыскание задолженности и представление интересов кредитной организации в органах внутренних дел, следствия, дознания, суда, прокуратуры. Полномочия агентства должны быть указаны в выданной в соответствии со ст. 185 ГК РФ доверенности. Представители потерпевшего и гражданского истца имеют те же процессуальные права, что и представляемые ими лица. Подача заявления о преступлении в правоохранительные органы Поводом для возбуждения уголовного дела согласно ст. ст. 140, 141 УПК РФ является заявление, которое подается в дежурную часть территориального органа внутренних дел, районную прокуратуру по месту совершения преступления. Местом преступления, как правило, считается место, где расположена кредитная организация или ее филиал, где должником были получены денежные средства. При этом необходимо учитывать, что согласно ст. 819 ГК РФ кредитный договор является консенсуальным, поэтому место заключение договора и место получение денежных средств могут не совпадать. Следующим, важным обстоятельствам является тот факт что, действующий УПК РФ не содержит предписания, как должно выглядеть письменное заявление. Заявитель только предупреждается об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного доноса по статье 306 Уголовного кодекса Российской Федерации. Поэтому в заявлении возможна ссылка на ту информацию, которая получена сотрудниками коллекторского агентства на досудебной стадии работы с недобросовестными заемщиками и на основании которой можно сделать вывод о наличии признаков состава преступления предусмотренных ст. ст. 159, 165, 176, 177, 315 УК РФ. Также при подаче заявления следует учитывать тот факт, что прием заявлений от граждан есть непосредственная обязанность сотрудников правоохранительных органов. Эта обязанность возложена на них не только законом, но и рядом ведомственных актов, одним из которых является совместный приказ Генеральной Прокуратуры № 39, МВД РФ № 1070, и других органов исполнительной власти от 29 декабря 2005 года «О едином учете преступлений». Кстати согласно данному приказу заявление о преступлении можно подавать в органы МЧС и ФСБ. Другое дело, что данное заявление в конечном итоге все равно будет направленно для дальнейшего рассмотрения и принятия решения в органы внутренних дел по месту совершения преступления. При подаче заявления в дежурной части органа внутренних дел необходимо потребовать талон уведомления о приеме заявления, с указанием номера КУСП (номера регистрации в Книге Приема Сообщений о Преступлении). Данная обязанность сотрудников правоохранительных органов предусмотрена ч. 4 ст. 144 УПК РФ. К заявлению можно приложить объяснение представителя кредитной организации, коллекторского агентства. В объяснении целесообразно излагать информацию о должнике, его связях, материальном положении, мотивации обращения в правоохранительные органы. Можно заявить ходатайство о проведении первоначальных мероприятий в отношении недобросовестного заемщика. Приложение объяснения к заявлению, часто избавляет сотрудника коллекторской организации от повторного вызова на стадии до возбуждения уголовного дела, что существенно сэкономит, как его время, так и время сотрудника правоохранительного органа которому будет расписан материал. Помимо указанных документов при обращении в правоохранительные органы целесообразно предоставить: 1) Доверенность на имя сотрудников коллекторского агентства от руководителя банка (кредитной организации) на представление интересов банка (кредитной организации) в ОВД, следствия, прокуратуры, суда по уголовно- правовым вопросам. 2) Документы из кредитной организации, так как они являются доказательствами по уголовному делу, согласно ч. 1 ст. 84 УПК РФ, если в них изложены сведения, имеющие значение для установления обстоятельств по уголовному делу. Например, заверенные копии: договора между банком (кредитной организацией) и коллекторским агентством, свидетельства о регистрации коллекторского агентства, свидетельства о регистрации банка (кредитной организации), кредитного договора между банком (кредитной организацией) и заемщиком, анкеты заемщика, справки о состоянии задолженности, копии графика платежей по кредиту, судебное решение (ст.ст. 177, 315 УК РФ), выданные судами исполнительные листы. Порядок рассмотрения заявления о преступлении правоохранительными органами Порядок рассмотрения заявления регламентирован ст. 144 УПК РФ. Дознаватель, орган дознания, следователь и прокурор обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной УПК РФ, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проверке сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь вправе требовать производства документальных проверок, ревизий и привлекать к их участию специалистов. При необходимости проведения документальных проверок или ревизий руководитель следственного органа по ходатайству следователя, а прокурор по ходатайству дознавателя вправе продлить этот срок до 30 суток. На мой взгляд, необходимо отметить также следующее: 1) По общему правилу сложившейся практики срок рассмотрения заявления составляет 10 суток. Поэтому при его подаче, всегда целесообразно выяснить телефон аналитической службы органа внутренних дел, чтобы потом по номеру КУСП можно было узнать, кому либо куда направлено заявление и материал для проведения проверки. 2) В случае подачи заявления по «сложным составам преступления», где в качестве «орудия преступления» задействовано юридическое лицо, а преступление представлено в результате неудачной хозяйственной деятельности. В связи с тем, что фактическое распоряжение полученным имуществом осуществлялось от имени юридического лица, выявить умысел на совершение хищения невозможно без анализа финансово-хозяйственной деятельности. Поэтому в объяснении я бы рекомендовал заявить о необходимости проведения документальных проверок или ревизий, предусмотренных ч. 3 ст. 144 УПК РФ, ч. 25 ст. 11 ФЗ «О милиции» и подробно регламентированными ведомственными приказами МВД РФ, например, приказом N 636 от 2 августа 2005 г. В случае обжалования в порядке ст. 124-125 УПК РФ, постановления об отказе в возбуждении уголовного дела руководителю следственного органа, прокурору или в суд, помимо составления мотивированной жалобы видится возможным потребовать от правоохранительных органов проведение тех или иных дополнительных проверочных мероприятий, а именно: 1) Опросить, согласно п. п. 3, 4, ст. 11 Федерального закона «О милиции», тех или иных лиц, причастных к совершению преступления либо располагающих интересующими сведениями. 2) Запросить, согласно п.30 ст.11 Федерального закона «О милиции», в ИФНС документы регистрационного дела юридического лица для установления соответствия деятельности предприятия его целям как коммерческой организации в соответствии со ст. 50 ГК РФ, устав юридического лица, свидетельство о постановки на налоговый учет, свидетельство о государственной регистрации юридического лица. 3) Направить запросы, согласно п. 34 ст.11 Федерального закона «О милиции», в ИФНС с целью истребования поквартальных и годовых бухгалтерских балансов (форма №1), отчетов о прибыли и убытках (форма № 2). 4) Если баланс не велся, при упрощенной системе налогообложения, то потребовать запросить у бухгалтера предприятия книгу учетов и расходов за аналогичный период. 5) Провести, согласно ч. 25 ст. 11 Федерального закона «О милиции» и приказа МВД N 636 от 2 августа 2005 г., осмотр служебных помещений предприятия, организации. 6) С учетом ч.2 ст. 24 Конституции РФ, и определения Конституционного суда РФ от 6 июля 2000 г. № 191-0, потребовать предоставить представителю кредитной организации возможность ознакомления с собранными материалами по заявлению. В заключении хотелось бы отметить, признав отказ следователя в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор выносит мотивированное постановление о направлении соответствующих материалов руководителю следственного органа для решения вопроса об отмене постановления об отказе в возбуждении уголовного дела. Признав постановление органа дознания, дознавателя об отказе в возбуждении уголовного дела незаконным или необоснованным, прокурор отменяет его и направляет соответствующее постановление начальнику органа дознания со своими указаниями (ч. 6 ст148 УПК РФ). Сбор доказательств Собирание доказательств согласно ст. 86 УПК РФ осуществляется в ходе уголовного судопроизводства дознавателем, следователем, прокурором и судом путем производства следственных и иных процессуальных действий, предусмотренных УПК РФ. Подозреваемый, обвиняемый, а также потерпевший, гражданский истец, гражданский ответчик и их представители вправе собирать и представлять письменные документы и предметы для приобщения их к уголовному делу в качестве доказательств. Поэтому требование о производстве тех или иных оперативно-розыскных мероприятий, следственных действий, направленных на установление обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела, является, важным способом оказывать влияние на процессуальные решения правоохранительных органов в интересах обеспечения прав и законных интересов кредитной организации. Это относиться и к заявленным ходатайствам в порядке ст. ст. 119, 120 УПК РФ, при наличии уже возбужденного уголовного дела. Овчаренко Павел Андреевич, Юрист Коллекторского агентства ИНТЕЛЛЕКТ-С Екатеринбург
Источник Статья добавлена Клим
20.04.2009 11:16